Вычет за обучение: как вернуть деньги с помощью электронной подписи

Наш копирайтер Софья Русских проверила это на себе и рассказывает в новом репортаже.

Софья Русских Автор Журнала

О каком вычете речь

Привет! Последний раз о полезном лайфхаке с электронной подписью делилась аж в декабре прошлого года. Исправляюсь. Новая статья для тех, кто недавно прошел обучение или планирует сделать это вот-вот.

Каждый резидент РФ, который работает официально и платит налог на доходы физлиц, может вернуть 13% за свое обучение, обучение ребенка, брата или сестры до 24 лет, супруга или опекаемого. Это может быть образование в вузе, повышение квалификации, автошкола или другие дополнительные курсы. Главное, чтобы у организации была лицензия на образовательную деятельность. Например, за обучение на таролога на курсах у блогера вычет получить не получится.

Вычет можно оформить в течение трех лет после обучения. Поэтому в 2025 вы можете вернуть часть денег, если учились в 2022, 2023 или 2024 годах.

Чтобы направлять документы из личного кабинета налогоплательщика, необходимо получить квалифицированную электронную подпись в удостоверяющем центре и зарегистрировать ее на сайте ФНС или выпустить неквалифицированную электронную подпись прямо в личном кабинете.

Получить электронную подпись физлица в удостоверяющем центре

Моя предыстория

В 2023 году я окончила курс по копирайтингу. Знала, что можно вернуть часть денег, но думала это сложно, поэтому сразу оформлять не стала. 

А потом ребята на моем потоке стали обсуждать, как они получили часть стоимости, и спустя год я решила попробовать. В итоге все оказалось довольно просто. Рассказываю подробно.

Подготовила два важных документа

Да, всего два: договор об оказании образовательной услуги, подтверждение оплаты и никаких дополнительных справок.

Также вам может понадобиться копия лицензии образовательной организации, если ее реквизиты не прописаны в договоре.

Я покупала курс в рассрочку, поэтому запросила документ с подтверждением оплаты у своего банка. Если рассчитываетесь собственными средствами, вам понадобится справка об оплате образовательных услуг от организации, которая вас обучала или чеки с размером суммы, вашим ФИО и реквизитами организации, куда ушли деньги.

Оформила электронную подпись

Получить налоговый вычет можно двумя способами: самостоятельно на сайте ФНС или через работодателя. Я выбрала первый вариант. Второй мне не подошел 一 так получить возврат можно только в тот же год, когда проходили обучение.

Для первого способа понадобится электронная подпись с криптографией: НЭП, которую выпустили через ФНС, или КЭП.

Если у вас, как и у меня, уже есть сертификат КЭП, воспользуйтесь им. Тогда вам не придется ждать, пока сформируется сертификат НЭП 一 это может занять некоторое время

Как получала сертификат КЭП в УЦ Контура.

Если квалифицированной электронной подписи нет, самый простой способ 一 выпустить неквалифицированную через личный кабинет ФНС. Это быстрее, чем получать КЭП, но такую ЭП можно использовать только в личном кабинете налоговой или в приложении, КЭП же в будущем может пригодится для других задач. Например, продавать и покупать недвижимость, обращаться в суд онлайн, подписывать рабочие документы.

Оставьте заявку и удаленно оформите КЭП: для руководителя, подчиненного физического лица и ИП — наши специалисты помогут подобрать электронную подпись под нужную задачу.

Оформить

Я подписала заявление с помощью сертификата КЭП, но для тех, у кого ее нет, попробовала и второй способ. Рассказываю, как выпустила НЭП от ФНС.

Первым делом зашла в личный кабинет налогоплательщика. Сервис попросил меня оформить неквалифицированную электронную подпись. Это не страшно и очень просто.

Выбрала рекомендованный вариант хранения 一 в защищенной системе ФНС России.

Для защиты сертификата установила пароль и сохранила его в надежном, доступном только мне месте. Забыть или потерять его нельзя, иначе использовать электронную подпись больше не получится и ее придется отозвать.

Мой сертификат НЭП оформили примерно за 15 минут.

Подала заявление

Дальше начала заполнять заявку. Для этого перешла на главную страницу личного кабинета налогоплательщика и выбрала слева раздел «Получить вычет».

Строку «При оплате образования».

Выбрала отчетный период 一 у меня 2023.

Проверила сведения о доходах 一 их подает мой работодатель, поэтому они отобразились автоматически. Если работодатель еще не успел передать информацию о ваших доходах в налоговую, вам понадобится справка 2-НДФЛ, запросите ее в своей организации.

Загрузила документы, подписала заявление с помощью сертификата КЭП и отправила на проверку инспектору.

Получила неожиданное оповещение от банка

Оформление электронной подписи и подача заявления заняли примерно 30 минут. После я отправилась жить свою жизнь в надежде получить деньги через 3-4 месяца, как говорили все источники. Но прибавка на карточке случилась гораздо раньше, и это было очень кстати.

Получать деньги всегда приятно, поэтому попробуйте получить налоговый вычет при возможности. Даже если кажется, что сумма незначительная, ее можно отложить на что-нибудь, например, я оставила на отпуск.

Кстати, сертификаты НЭП ФНС и КЭП действуют 15 месяцев, поэтому их можно использовать много раз. Мне квалифицированная электронная подпись снова пригодится через несколько месяцев, чтобы оформить налоговый вычет за обучение в автошколе.

Выпустить новый сертификат электронной подписи можно в Удостоверяющем центре Контура. Специалисты подберут подпись под ваши задачи и помогут настроить компьютер для работы с ней.

Выпустить сертификат